已有人中招！别再这样充话费了，兴化人速速自查！

九里大侠

近期，许多人收到过这样一条短信↓↓↓有人疑惑“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？如今，无意识“参与洗钱”的情况愈演愈烈已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”更可怕的是成为洗钱的帮凶给生活造成大量不便对此上海网警揭秘其中套路谨防成为诈骗分子“帮凶”↓↓↓                                                                     
   “打折话费”吸引客户
                                                                   
 近日，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。
冲入“脏钱”自动收货
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。虽然得到了提示，但李女士仍然没有意识到对方可能存在问题。此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
无独有偶这种套路也出现在杭州↓↓↓张先生告诉记者，他于今年3月29日登录第三方电商平台，看见有很多低折扣充值话费的卖家，说是充值300元话费只需花255元或252元，充值500元话费只需418元，折扣在85%左右。于是张先生选择了充值300元话费，实际支付252元，当天下单，3月31日收到充值成功的信息，于是在这个第三方电商平台点了“确认收货”。时间过去一周，本以为这个知名的第三方电商平台还是比较靠谱的，没想到在4月7日接到一个来自山西吕梁的电话，说张先生涉嫌诈骗一万多元，已报警。张先生以为这是诈骗电话，没有理会。“4月15日，我连续接到本地的通讯运营商打来的两个电话。客服说我的手机号码涉嫌诈骗，受骗方已报警，按照相关规定将对手机停机。”张先生说，当晚7点他的手机收到通讯运营商发来的短信↓↓↓【限制通信提醒】尊敬的客户：您好！您的号码近期存在异常情况，为保护您的权益和账户安全，避免被他人非法使用。根据相关法律法规和上级部门的要求，即将暂停您的通信功能。请您携带公安证明及有效身份证件和SIM卡前往XXXX营业厅进行二次实名实人验证，验证通过后可恢复使用。随后张先生的手机就被停机了↓↓↓
“充话费”为何变成了“洗钱”？
步骤一：广告吸引受害人诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”“油卡充值”“电费充值”等各类优惠充值服务。
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
步骤二：通过诈骗充值脏钱在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。步骤三：手机账号因涉案被封禁诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。
警方提示▶选择正规渠道充值缴费禁
请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。▶保护个人隐私和两卡信息身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。▶警惕低价陷阱，提高法律意识当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑。
来源：人民网科普